4月12日-13日，由胡润百富与智慧家办集团共同主办的2024中国式家办行业峰会暨胡润中国保险人物颁奖盛典在南京顺利举行。来自家族办公室行业及相关领域的专家、学者，以及50余家保险企业的600多名保险精英出席大会。
大会邀请经济学家连平、家办标准研究院理事长罗洪清、智慧家办集团联合创始人刘娅林、香港家族办公室协会创始会长、蓝源资本董事局主席廖文剑博士等来自金融、保险、法律、财税、教育、文化及企业界人士，共同探讨了中国式家族办公室的特色与发展模式。
原中国保监会副主席周延礼出席会议并讲话，大会主席黄国辉致欢迎辞。胡润百富董事长兼首席调研官胡润发布了“2023智慧家办·胡润中国保险人物”榜单并亲自为获奖者颁奖。
会上，廖文剑博士作以《家族办公室新动向与新机遇》为题的主旨演讲。他深入分析了全球家族财富管理的历史、现状及未来趋势，并针对中国家族传承面临的多项痛点提出了创新性的“百年渡中国方案”。
他首先回顾了国际家族财富管理的发展历程，并对美国、欧洲、亚洲的家族财富传承和家族办公室的发展特征做了详细的比较分析，深入解读了香港与新加坡在家族办公室发展方面的优势。他认为，香港拥有成熟的金融市场、优惠的税收政策和国际化的商业环境，香港政府为吸引家族办公室落户香港，还提供了一系列的政策支持和税收优惠，打造了具有竞争力的营商环境。这些因素共同促进了香港家族办公室的蓬勃发展。
他进一步指出，随着中国经济的高质量发展，中国家族传承面临着企业传承、家族治理、资产配置、税收筹划等诸多复杂问题，以及传承、分配纠纷、财富缩水等家族传承困境。这些问题和挑战迫切需要寻求有效的解决方案。
廖文剑博士作为香港家族办公室协会创始会长，其创办的蓝源资本旗下宁波百年渡集团，早在2013年，便借鉴全球先进经验，以中国特色“家业传承 百年共渡”为核心内容，总结提出了家族股权设计、家族产业整合设计、人才资本化设计、家业传承设计、家族品质生活设计“五大顶层设计”，以及定制式家族产业基金、家族保障基金、家族公益基金、二代创业传承基金“四大定制式基金”这一百年渡“中国方案”。
Ø 五大顶层设计：
家族股权设计，实现控制权集中行使。定制式家族股权平台不单纯以商业化运作并获利为目标，而是要考虑家族传承、家族利益分配等一系列非商业目标。通过在家族和企业之间嵌入一层结构，使家族成员个人和企业所有权实现隔离，同时实现控制权的集中行使。避免家族成员直接持股可能导致家族内部股权变动影响家族企业决策的问题。同时可以为家族建立一道风险隔离的防火墙。
家族产业整合设计，帮助家族形成传承共识。以家族百年传承为出发点和落脚点，以产业整合业务咨询为核心，针对家族客户普遍为传统行业龙头企业的特点、依托蓝源生态体系为国内打造产业整合平台领军机构的优势，借助金融资本和互联网工具，帮助家族打造B2B+O2O产业互联网共享经济平台，通过产业整合为家族企业实现传统产业转型升级的目标。
人才资本化设计，建设家族传承团队。科学合理地设计家庭成员和家族企业核心高管的激励和绑定机制，是做大做强家族企业、实现家族基业长青的重要保证。这需要顶层设计和制度安排，核心是通过设计一套人才资本化路径，实现人才的真正绑定。
家业传承设计，明晰家族传承路径。百年传承是家族的梦想，也是家族办公室一切体系的出发点和落脚点。实现百年传承，关键是接班人的培养和筛选，这需要一系列的顶层设计和制度安排，核心是通过设计一套由柔性结构和刚性结构（家族控股平台）共同协调的决策控制体系，来实现家族成员之间和谐、家族兴旺、家族企业家业长青。
Ø 四大定制式基金：
定制式家族产业基金，实现家族资产专业配置。通过家族产业基金，实现家族控股企业，在家族与企业之间嵌入一层结构，有效传承家族产业，在加速家族企业资本运营和转型升级的同时，通过家族基金的各种投资机会，实现家族财富的高速增长。
定制式家族保障基金，夯实传承基石。在固定收益分配等保障性基金和家族信托的基础上，实现家庭成员的健康、医疗、教育和旅游等生活保障。其优势在于财产隔离、避税、保值增值、保密信息。确保家族在遇到相关风险的时候能有二次发展的机会，确保对家族的日常生活和家族二代传承提供有效的保障底线。
定制式家族公益基金，打造家族品牌与社会责任。深入贯彻新发展理念，帮助家族企业强化ESG能力建设，打造“众善联”等公益平台，达到经济效益与社会责任相统一，实现可持续发展。通过公益基金可实现家族财富合理避税、提升家族品牌影响力、增强子女的社会责任感，促进社会人际关系网络等无形价值的扩张。其中包括家族慈善基金、家族科研基金、家族教育基金、家族扶贫基金等。
二代创业传承基金，提升二代创业、创新、创造能力。家族子女对自主创业有一定需求，然而并非每个创业项目都具有良好的投资价值，二代创业基金可以帮助家族建立良性的子女创业机制，帮助家族审慎子女的创业项目，有效降低家族对子女的培养成本。并且更加有效地培养子女的实体创业能力和金融创业能力，是子女的全程创业导师和投资成长导师。根据创二代实体创业或金融创业的需求，家族财富管理机构委派专家团队对其进行创业指导：针对实体创业，提供商业策划指导、项目价值评估企业战略规划等服务；针对金融创业，提供行业研究、项目尽调、投资建议等服务。2022年，百年渡集团运用蓝源资本基金管理牌照组建了宁波蓝峰启航创业基金，一方面通过2亿规模家族基金帮助家族资产进行专业配置，另一方面通过百年渡书院师徒制，组织二代跟班作业，培育二代“三创”能力。
Ø 创新家族二代接班培育模式，建立创二代实战型传、帮、带培育体系
百年渡集团自成立以来，通过理论研究、实战运营，在家族财富管理方面已经形成了一整套规范的理论体系和实战经验。特别是在家族创二代培育方面百年渡集团以俱乐部、师徒传承的方式形成了自己体系化、标准化的独特打法。目前，已成立的15个家族办公室中，有近100位创二代在百年渡集团旗下经营或协同经营家族财富。未来，百年渡集团将立足长三角主要城市，布局全国大城市建立家族创二代俱乐部，深入推动家族创二代培育工作。新一轮规划从2022年开始，正式面向全国家族企业开展定制式家族二代接班人培育方案，计划三年收徒100名。以蓝源资本董事局廖文剑主席为导师，通过收徒式的培育方式，为家族传承提供顶层设计、二代裂变式创业体系等整体解决方案，提供专业化与定制化的一站式服务，打造中国家族财富管理的生态系统，促进中国民营经济的健康发展。
十余年来，百年渡集团始终秉持帮助中国家族家业传承、百年共渡的使命，以蓝源资本生态系统为平台，以香港家族办公室协会为依托，以百年渡网络平台为纽带，以国家青岛金融财富综合改革试验区首批发放的家族办公室牌照为基础，立足中国民营家族企业的特点和需求，通过本土化创新研究与实践，构建了具有中国特色的投资驱动型定制式家族财富管理体系，旨在系统解决中国家族资产专业化配置、家族风险管理和家族百年传承的核心困境与共性痛点。
百年渡集团在中国家族财富管理领域取得了多项开创性成就。其创立了中国第一个家族财富管理研究院；中国第一套家族财富管理系列丛书；中国第一个家族财富管理方向课程体系；中国第一个家族财富管理方向专业；中国第一批“家族办公室”牌照；构建中国第一个“两岸三地”家族财富管理协会；中国第一个家族财富管理服务平台的开放型机构；成功举办中国第一届国际家族办公室大会。目前管理着15个家族办公室，为家族企业的财富管理和传承进行顶层设计。
风雨同舟，百年共渡。蓝源建立了中国首个家族财富管理研究院，为中国家族企业实现百年传承提供了有效途径。蓝源·百年渡，帮助企业建立与家族利益完全绑定的家族办公室，将家族成员的生活保障与企业运营风险隔离，将家族成员的利害关系和企业的健康发展隔离，真正体现了“以创业者和企业为本”的理念。
香港家族办公室协会自2014年在香港注册成立以来，一直扮演着链接境内外家族财富管理及研究机构、家族办公室从业人员、家族办公室业务相关服务机构、资深专家学者的桥梁角色。协会下设多个专业委员会，包括家族办公室、金融投资、法律、税务、教育培训、非金融服务、资格认证等，致力于推动家族财富管理行业的专业化、规范化发展。通过搭建交流平台、分享最佳实践、提供相关资源等方式，协会不断促进会员间的合作共赢，并积极参与国际家族办公室的交流与合作，引进国际先进理念与实践模式，推动中国家族财富管理行业的国际化进程。迄今为止，协会共发展会员近200家，理事会成员30余家。
展望未来，廖文剑博士表示，中国家族财富管理行业将迎来更多的发展机遇与挑战。随着中国经济的持续发展和家族企业的不断壮大，家族财富管理的需求将更加旺盛。同时，科技进步和全球化趋势的加强也将为家族财富管理行业带来更多的创新机遇和竞争压力。为此，香港家族办公室协会与百年渡集团将继续发挥行业引领作用，加强与国际前沿家族办公室的交流合作，推动中国家族财富管理行业不断迈向新的高度，为中国家族的传承与发展注入新的活力。
